中信保诚货币阛阓证券投资基金
基金合同
基金不停东说念主：中信保诚基金不停有限公司
基金托管东说念主：中国开辟银行股份有限公司
目 录
一、序论
(一)签订本基金合同的方针、依据和原则
义务，程序基金运作。
《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运
作不停办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售不停办法》(以下简
称“《销售办法》”)、
《公开召募证券投资基金信息走漏不停办法》(以下简称“《信
息走漏办法》”)、《货币阛阓基金不停暂行章程》、《公开召募洞开式证券投资基金
流动性风险不停章程》（以下简称“《流动性风险不停章程》”）和其他关连法律法
规。
(二)基金合同是章程基金合同当事东说念主之间权利义务关系的基本法律文献，其他
与基金关连的触及基金合同当事东说念主之间权利义务关系的任何文献或表述，如与基
金合同有冲破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合同及
其他关连章程享有权利、承担义务。
基金合同确当事东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投
资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事
东说念主，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受。
(三)中信保诚货币阛阓证券投资基金由基金不停东说念主依照《基金法》、基金合同
过火他关连章程召募，并经中国证券监督不停委员会(以下简称“中国证监会”)核
准。
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作念出实
质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不停东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎起劲的原则不停和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
(四)基金不停东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外走漏触及本基金的信息，其内
容触及界定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的，如与基金合同有冲破，以基金
合同为准。
(五)本基金合同约定的基金家具而已概要的编制、走漏及更新要求，自《信息
走漏办法》实施之日起一年后入手推行。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
对本基金合同的任何灵验改良和补充
证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和补充
法讲明、行政次第以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等
五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其往往作念出的改良
《证券投资基金销售不停办法》及颁布机关对其往往作念出的改良
施的《公开召募证券投资基金信息走漏不停办法》及颁布机关对其往往作念出的修
订
《证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其往往作念出的改良
月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不停章程》及发布机关
对其往往作念出的改良
合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往将来以上的逆回购与银
行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、金钱救济证券、因刊行东说念主
债务背信无法进行转让或往来的债券等
的法律主体，包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主
份证、军东说念主证件等灵验身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可投资
于证券投资基金的天然东说念主
境内正当注册登记并存续或经关连政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、事迹法
东说念主、社会团体或其他组织
并取得国度外汇不停局外汇额度批准的中国境外的机构投资者
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称
办理基金份额的申购、赎回、调治、非往来过户、转托管及如期定额投资等业务
代销业务资历并与基金不停东说念主签订了基金销售职业代理契约，代为办理基金销售
业务的机构
括投资东说念主基金账户的建立和不停、基金份额注册登记、基金销售业务的阐述、清
算和结算、代理披发红利、建立并救济基金份额持有东说念主名册等
保诚基金不停有限公司或接受中信保诚基金不停有限公司托付代为办理注册登记
业务的机构
所不停的基金份额余额过火变动情况的账户
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
基金不停东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的
日期
算帐完毕，算帐效率报中国证监会备案并赐与公告的日期
得高出 3 个月
作日
程序基金不停东说念主所不停的洞开式证券投资基金注册登记方面的业务公法，由基金
不停东说念主和投资东说念主共同顺服
购买基金份额的行径
基金份额兑换为现款的行径
章程的条件，请求将其持有基金不停东说念主不停的、某一基金的基金份额调治为基金
不停东说念主不停的其他基金基金份额的行径
基金份额销售机构的操作
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购请求的一种投资方式
用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度
可升左迁等，将基金份额分为 A 类基金份额、B 类基金份额、E 类基金份额和 C
类基金份额四类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，并划分公布每万
份基金已完结收益和 7 日年化收益率
类基金份额不行升/左迁为 A/B 类基金份额
类基金份额不行升/左迁为 A/B 类基金份额
的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类
基金份额一齐升级为 B 类基金份额
份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B
类基金份额一齐左迁为 A 类基金份额
虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益
现收益
基金调治中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份
额总和后的余额)高出上一洞开日基金总份额的 10%
除关连用度后的余额
购款过火他金钱的价值总和
和每万份基金已完结收益、7 日年化收益率的历程
联网网站（包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网
站）等媒介
金合同由基金不停东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的，使本基金合同当事东说念主无法
一齐或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于激流、地震过火他天然灾
害、干戈、骚乱、失火、政府征用、充公、恐怖遑急、传染病传播、法律律例变
化、突发停电或其他突发事件、证券往来所非往常暂停或住手往来
要》过火更新
三、基金的基本情况
(一)基金的称号
中信保诚货币阛阓证券投资基金
(二)基金的类别
货币阛阓基金
(三)基金的运作方式
契约型洞开式
(四)基金的投资方向
本基金在严格掌握风险和救济金钱较高流动性的基础上，力求获取杰出功绩
相比基准的投资收益率。
(五)基金的最低召募份额总额和金额
基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元。
(六)基金份额运转面值和认购用度
基金份额的运转面值为东说念主民币 1.00 元。
本基金不收取认购费。
(七)基金存续期限
不如期
四、基金份额的分类
(一)基金份额分类
本基金根据销售职业费等费率各别、不同份额类别间是否可升左迁等，将基
金份额分为 A 类基金份额、B 类基金份额、E 类基金份额和 C 类基金份额四类基
金份额。四类基金份额划分树立不同的基金代码，并划分公布每万份基金已完结
收益和 7 日年化收益率。
根据基金践诺运作情况，在履行适合方法后，基金不停东说念主可对基金份额分类
进行调治并公告。
(二)基金份额限定
投资东说念主可自行采选认(申)购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得相互
调治，但依据基金合同约定因认(申)购、赎回而发生基金份额自动升级或左迁的除
外。
本基金各样基金份额的金额限定具体见招募说明书。基金不停东说念主不错与基金
托管东说念主协商一致并在履行关连方法后，调治认(申)购各样基金份额的最低金额限定
及公法，基金不停东说念主必须在入手调治之日前 2 日在指定媒介上刊登公告。
(三)基金份额的自动升左迁
当 A 类基金份额持有东说念主的单个基金账户保留的基金份额达到 B 类基金份额的
最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将基金份额持有东说念主在该基金账户保留
的 A 类基金份额一齐升级为 B 类基金份额。
当 B 类基金份额持有东说念主在单个基金账户保留的基金份额不行高兴 B 类基金份
额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将基金份额持有东说念主在该基金账户
保留的 B 类基金份额一齐左迁为 A 类基金份额。
E 类和 C 类基金份额不适用基金份额的升左迁公法。
东说念主在招募说明书中章程。
升左迁的数目限定及公法，基金不停东说念主必须在入手调治之日前 2 日在指定媒介上
刊登公告。
五、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得高出 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售
公告。
通过基金销售网点(包括基金不停东说念主的直销中心及代销机构的代销网点，具体
名单见基金份额发售公告)公开发售。
基金销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定告成，而仅代表销售机
构如实接收到认购请求。认购的阐述以注册登记机构的阐述效率为准。关于认购
请求及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。
个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。
(二)基金份额的认购
本基金不收取认购费。
认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主系数，
其中利息以注册登记机构的纪录为准。
基金认购份额具体的臆想方法在招募说明书中列示。
认购份额的臆想保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由
此舛错产生的收益或亏本由基金财产享有或承担。
(三)基金份额认购金额的限定
销。
制请参看招募说明书。
制和处理方法请参看招募说明书。
六、基金备案
(一)基金备案的条件
基金召募金额不少于 2 亿元，何况基金份额持有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，
基金召募期届满或基金不停东说念主依据法律律例及招募说明书决定住手基金发售，且
基金召募达到基金备案条件，基金不停东说念主应当自基金募集合束之日起 10 日内聘用
法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证监会提交验资敷陈，
办理基金备案手续。自中国证监会书面阐述之日起，基金备案手续办理完毕，基
金合同成效。
以公告。
认购资金在召募期形成的利息在本基金合同成效后折成投资东说念主认购的基金份额，
归投资东说念主系数。利息转份额的具体数额以注册登记机构的纪录为准。
(二)基金召募失败
和用度，在基金召募期届满后 30 日内返还投资东说念主已缴纳的认购款项，并加计银行
同期入款利息。
不停东说念主、基金托管东说念主和代销机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资金数额
基金合同成效后的存续期内，基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金金钱
净值低于 5000 万元，基金不停东说念主应当实时敷陈中国证监会；基金份额持有东说念主数目
结合 20 个职责日够不上 200 东说念主，或结合 20 个职责日基金金钱净值低于 5000 万元，
基金不停东说念主应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并建议贬责决议。法律法
规另有章程时，从其章程。
七、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场面
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金不停东说念主
在招募说明书或其他关连公告中列明。基金不停东说念主可根据情况变更或增减代销机
构，并在基金不停东说念主网站公示。投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金不停东说念主或
其托付的代销机构通畅电话、传真或网上等往来方式，投资东说念主不错通过上述方式
进行申购与赎回，具体办法由基金不停东说念主另行公告。
(二)申购和赎回的洞开日实时刻
申购与赎回的洞开日是指为投资东说念主或基金份额持有东说念主办理基金申购、赎回等
业务的上海证券往来所、深圳证券往来所的往将来（基金不停东说念主根据关连法律法
规及本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外）。洞开日的具体业务办理时刻
在招募说明书中载明。
基金合同成效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时刻变更或其
他特殊情况，基金不停东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调治，但
应在实施日前依照《信息走漏办法》的关连章程在指定媒介上公告。
基金不停东说念主自基金合同成效之日起不高出三个月入手办理申购，具体业务办
理时刻在申购入手公告中章程。
基金不停东说念主自基金合同成效之日起不高出三个月入手办理赎回，具体业务办
理时刻在赎回入手公告中章程。
在详情申购入手与赎回入手时刻后，基金不停东说念主应在申购、赎回洞开日前依
照《信息走漏办法》的关连章程在指定媒介上公告申购与赎回的入手时刻。
基金不停东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、
赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时刻建议申购、赎回或调治
请求并被受理的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回
的价钱。
(三)申购与赎回的原则
行臆想；
部结转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时，账户未付收益为正时不兑
付账户未付收益；账户未付收益为负时，剩余的基金份额必须足以弥补其面前累
计收益为负时的损益，不然将自动按部分赎回份额占投资东说念主基金账户总份额的比
例结转瞬前部分累计收益，再进行赎回款项结算；
基金不停东说念主在不损伤基金份额持有东说念主权益的情况下可照章编削上述原则，但
应在新原则入手实施前依照《信息走漏办法》的关连章程在指定媒介上公告。
(四)申购与赎回的方法
投资东说念主必须根据销售机构章程的方法，在洞开日的具体业务办理时刻内建议
申购或赎回的请求。
投资东说念主在提交申购请求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资东说念主在
提交赎回请求时须持有裕如的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求无效。
基金不停东说念主托付注册登记机构代为办理注册登记业务。注册登记机构应以交
易时刻结果前受理申购和赎回请求确今日看成申购或赎回请求日(T 日)，在往常情
况下，注册登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验申
请，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式
查询请求的阐述情况。基金销售机构对申购请求的受理并不代表请求一定告成，
而仅代表销售机构如实接收到请求。申购的阐述以注册登记机构或基金不停东说念主的
阐述效率为准。
在法律律例允许的范围内，本基金注册登记机构可根据业务公法，对上述业
务办理时刻进行调治，本基金不停东说念主将于入手实施前按照关连章程赐与公告。
申购领受全额缴款方式，若申购资金在章程时刻内未全额到账则申购不告成。
若申购不告成或无效，基金不停东说念主或基金不停东说念主托付的代销机构将投资东说念主已缴付
的申购款项退还给投资东说念主。
投资东说念主赎回请求告成后，基金不停东说念主将引导基金托管东说念主按关连章程将赎回款
项于 T+1 日从基金托管账户划出，销售机构原则上在 T+3 日内划往投资者账户，
最晚不高出 7 个职责日，具体划款时刻可到各销售机构磋商。在发生开阔赎回时，
款项的支付办法参照本基金合同关连条件处理。
(五)申购和赎回的金额
的最低份额，具体章程请参见招募说明书。
定请参见招募说明书。
购金额和赎回份额的数目限定。基金不停东说念主必须在调治前依照《信息走漏办法》
的关连章程在指定媒介上公告。
下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金不停东说念主的公告为准。
金不停东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。
具体请参见关连公告。
(六)申购和赎回的价钱、用渡过火用途
书》。申购的灵验份额为净申购金额除以基金份额净值 1.00 元，灵验份额单元为份，
上述臆想效率均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或亏本
由基金财产享有或承担。
赎回金额单元为元。上述臆想效率均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由
此产生的收益或亏本由基金财产承担。
申购份额具体的臆想方法、赎回费率、赎回金额具体的臆想方法和收费方式由基
金不停东说念主根据基金合同的章程详情，并在招募说明书中列示。
本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，然而当本基金前 10 名基金
份额持有东说念主的持有份额悉数高出基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国
债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往将来内到期的其他金融器用占基
金金钱净值的比例悉数低于 10%且偏离度为负时，为确保基金安静运作，幸免诱
发系统性风险，对当日单个基金份额持有东说念主请求赎回基金份额高出基金总份额的
并将上述赎回用度全额计入基金金钱。基金不停东说念主与基金托管东说念主协商阐述上述作念
法有害于基金利益最大化的情形除外。
情况制定基金促销筹画，针对以特定往来方式(如网上往来、电话往来等)等进
行基金往来的投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行径。
(七)拒却或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金不停东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求：
受投资东说念主的申购请求。
值。
持有东说念主利益或对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。
基金功绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。
且领受估值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商阐述
后，基金不停东说念主应当暂停接受基金申购请求。
额的比例达到或者高出 50%，或者变相规避 50%集合度的情形时。
发生上述第 1、2、3、5、6、8 项情形时且基金不停东说念主决定拒却或暂停申购的，
基金不停东说念主应当根据关连章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申
购请求被一齐或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的
情况放弃时，基金不停东说念主应实时规复申购业务的办理。
(八)暂停赎回或降速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金不停东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回
款项：
付赎回款项。
值。
且领受估值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商阐述
后，基金不停东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。
发生上述情形时且基金不停东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎
回款项的，基金不停东说念主应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回请求，基金管
理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占已
受理请求总量的比例支付给赎回请求东说念主，未支付部分由基金不停东说念主按照发生的情
况制定相应的处理办法在后续洞开日赐与支付。若结合两个或两个以上洞开日发
生开阔赎回，脱期支付最长不得高出 20 个职责日，并在指定媒介上公告。投资东说念主
在请求赎回时可事前采选将当日可能未获受理部分赐与脱期赎回或取消赎回。在
暂停赎回的情况放弃时，基金不停东说念主应实时规复赎回业务的办理并赐与公告。
(九)开阔赎回的情形及处理方式
若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金转
换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份额总和
后的余额)高出前一洞开日的基金总份额的 10%，即为开阔赎回。
当基金出现开阔赎回时，基金不停东说念主不错根据基金其时的金钱组合情状决定
全额赎回或部分脱期赎回。
(1)全额赎回：当基金不停东说念主合计有能力支付投资东说念主的一齐赎回请求时，按正
常赎回方法推行。
(2)部分脱期赎回：当基金不停东说念主合计支付投资东说念主的一齐赎回请求有繁难或认
为因支付投资东说念主的一齐赎回请求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较
大波动时，基金不停东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10％
的前提下，可对其余赎回请求脱期办理。关于当日的赎回请求，应当按单个账户
赎回请求量占已受理赎回请求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；关于未能
赎回部分，按照投资东说念主在提交赎回请求时局前采选的脱期赎回或取消赎回区别处
理，采选脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到一齐赎回为止；
采选取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。脱期的赎回请求与下
一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计
算赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明
确采选，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。
本基金发生开阔赎回时，在单个基金份额持有东说念主高出上一洞开日基金总份额
额持有东说念主当日高出上一洞开日基金总份额 10%以上的那部分赎回请求，基金不停
东说念主不错进行脱期办理；关于该基金份额持有东说念主未高出上述比例的部分，基金不停
东说念主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份
额持有东说念主的赎回请求一并办理。然而，如该基金份额持有东说念主在提交赎回请求时选
择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回请求将被取销。
(3)暂停赎回：结合 2 日以上(含本数)发生开阔赎回，如基金不停东说念主合计有必要，
可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不
得高出 20 个职责日，并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金不停东说念主应当通过邮寄、传真或者招
募说明书章程的其他方式在 3 个往将来内文书基金份额持有东说念主，说明关连处理方
法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
(十)暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告
刊登暂停公告。
基金再行洞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的每万份基金已完结收益
和 7 日年化收益率。
洞开申购或赎回时，基金不停东说念主应提前 2 日在指定媒介上刊登基金再行洞开申购
或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。
公告 1 次。暂停结果，基金再行洞开申购或赎回时，基金不停东说念主应提前 2 日在指
定媒介上结合刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的每万
份基金已完结收益和 7 日年化收益率。
(十一)基金调治
基金不停东说念主不错根据关连法律律例以及本基金合同的章程决定开办本基金与
基金不停东说念主不停的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，
关连公法由基金不停东说念主届时根据关连法律律例及本基金合同的章程制定并公告，
并提前见告基金托管东说念主与关连机构。
(十二)基金的非往来过户
基金的非往来过户是指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行而
产生的非往来过户以及注册登记机构招供、妥贴法律律例的其它非往来过户。无
论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投
资东说念主。
秉承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；
捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会
团体；司法强制推行是指司法机构依据成效司法文牍将基金份额持有东说念主理有的基
金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金
注册登记机构要求提供的关连而已，关于妥贴条件的非往来过户请求按基金注册
登记机构的章程办理，并按基金注册登记机构章程的步骤收费。
(十三)基金的转托管
基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照章程的步骤收取转托管费。
(十四)如期定额投资筹画
基金不停东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹画，具体公法由基金不停东说念主在
届时发布公告或更新的招募说明书中详情。投资东说念主在办理如期定额投资筹画时可
自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不停东说念主在关连公告或更新
的招募说明书中所章程的如期定额投资筹画最低申购金额。
(十五)基金的冻结息争冻
基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，
以及注册登记机构招供、妥贴法律律例的其他情况下的冻结与解冻。
八、基金合同当事东说念主及权利义务
(一)基金不停东说念主
称号：中信保诚基金不停有限公司
住所：中国（上海）摆脱贸易覆按区世纪大路 8 号上海国金中心汇丰银行大
楼9层
办公地址：中国（上海）摆脱贸易覆按区银城路 16 号 19 层
邮政编码：200120
法定代表东说念主：涂一锴
成飞速间：2005 年 9 月 30 日
批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字【2005】142 号
组织款式：有限株连公司
注册老本：贰亿元
存续时期：接续筹画
(二)基金托管东说念主
称号：中国开辟银行股份有限公司(简称：中国开辟银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表东说念主：张金良
成飞速间：2004 年 9 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号
筹画范围：接收公众入款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；
办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证职业及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供救济箱职业；经中
国银行业监督不停机构等监管部门批准的其他业务
组织款式：股份有限公司
注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续时期：接续筹画
(三)基金份额持有东说念主
投资东说念主自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有东说念主和基
金合同当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行径自己
即标明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有东说念主看成基金合同当事东说念主并
不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。
(四)基金不停东说念主的权利
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金不停东说念主的权利为：
基金财产；
入；
换、非往来过户、转托管等业务的公法，在法律律例和本基金合同章程的范围内
决定和调治基金的除调高托管费率和不停费率之外的关连费率结构和收费方式；
合同或关连法律律例律程的行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要亏本
的情形，应实时陈诉中国证监会，并采选必要措施保护基金及关连当事东说念主的利益；
登记机构的代理行径进行必要的监督和搜检；
其行径进行必要的监督和搜检；
(五)基金不停东说念主的义务
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金不停东说念主的义务为：
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
方式不停和运作基金财产；
不停的基金财产和不停东说念主的财产相互孤独，对所不停的不同基金划分不停，划分
记账，进行证券投资；
谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；
赎回价钱；
合基金合同等法律文献的章程；
基金合同过火他关连章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予阴私，不得向
他东说念主知道；
收益；
基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；
和其他关连而已；
法律行径；
和分派；
当承担抵偿株连，其抵偿株连不因其退任而免除；
向基金托管东说念主追偿；
知基金托管东说念主；
利用因基金财产投资于证券所产生的权利，保护基金份额持有东说念主的利益；
(六)基金托管东说念主的权利
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金托管东说念主的权利为：
收入；
同或关连法律律例律程的行径，对基金金钱、其他当事东说念主的利益酿成紧要亏本的
情形，应实时陈诉中国证监会，并采选必要措施保护基金及关连当事东说念主的利益；
(七)基金托管东说念主的义务
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金托管东说念主的义务为：
悉基金托管业务的专职东说念主员，认真基金财产托做事宜；
谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；
在基金信息公开走漏前应予阴私，不得向他东说念主知道；
不停东说念主在各要害方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金不停东说念主
有未推行基金合同章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适合的措施；
事宜；
日年化收益率和基金份额申购、赎回价钱；
款项；
金份额持有东说念主大会；
退任而免除；
追偿；
行业监督不停机构，并文书基金不停东说念主；
(八)基金份额持有东说念主的权利
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金份额持有东说念主的权利为：
项利用表决权；
拿告状讼或仲裁；
团结基金份额类别内的每份基金份额具有同等的正当权益。
(九)基金份额持有东说念主的义务
根据《基金法》过火他关连法律律例，基金份额持有东说念主的义务为：
证其委果性；
基金托管东说念主、代销机构、其他基金份额持有东说念主处获取的欠妥得利；
(十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账户
称号变更而有所改变。
九、基金份额持有东说念主大会
(一)基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的授权代表
在授权范围内有权代表基金份额持有东说念主在基金份额持有东说念主大会中利用权利。基金
份额持有东说念主理有的每一基金份额具有同等的投票权。
(二)召开事由
份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有东说念主(以基金不停东说念主收到提议当日的基
金份额臆想，下同)提议时，应当召开基金份额持有东说念主大会：
(1)隔断基金合同；
(2)调治基金运作方式；
(3)变更基金类别；
(4)变更基金投资方向、投资范围或投资策略（法律律例和中国证监会另有规
定的除外）；
(5)变更基金份额持有东说念主大会方法；
(6)更换基金不停东说念主、基金托管东说念主；
(7)提高基金不停东说念主、基金托管东说念主的薪金步骤，但法律律例要求提高该等薪金
步骤的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事东说念主权利、义务产生紧要影响的其他事项；
(10)法律律例、基金合同或中国证监会章程的其他情形。
其他关连法律文献，不需召开基金份额持有东说念主大会：
(1)调低基金不停费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；
(2)在法律律例和本基金合同章程的范围内调低基金的销售职业费率或变更收
费方式；
(3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不触及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响；
(6)按照法律律例或本基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情
形。
(三)召集东说念主和召集方式
集。基金不停东说念主未按章程召集或者不行召集时，由基金托管东说念主召集。
书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面
见告基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开；基金不停东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当自行召集。
份额持有东说念主大会的，应当向基金不停东说念主建议书面提议。基金不停东说念主应当自收到书
面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表
和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；
基金不停东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有东说念主仍合计有必要
召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日
起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金不停
东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，代表基金份额 10%以上的基
金份额持有东说念主有权自行召集基金份额持有东说念主大会，但应当至少提前 30 日向中国证
监会备案。
管东说念主应当配合，不得挫折、侵犯。
(四)召开基金份额持有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式
点、方式和权益登记日。召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主必须于会议召开日前 30
日在指定媒介公告。基金份额持有东说念主大和会知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时刻、场所和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(3)会议款式；
(4)议事方法；
(5)有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主权益登记日；
(6)代理投票的授权托付书的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和
代理灵验期限等)、投递时刻和场所；
(7)表决方式；
(8)会务常设筹商东说念主姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
(10)召集东说念主需要文书的其他事项。
方式，并在会议文书中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、委
托的公证机关过火筹商方式和筹商东说念主、书面表决见识寄交的截止时刻和收取方式。
决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金不停东说念主
到指定场所对书面表决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应
另行书面文书基金不停东说念主和基金托管东说念主到指定场所对书面表决见识的计票进行监
督。基金不停东说念主或基金托管东说念主经文书而拒不派代表对书面表决见识的计票进行监
督的，不影响计票和表决效率。
(五)基金份额持有东说念主出席会议的方式
(1)基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过授权托付书委用其代理东说念主出
席，现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席，如基金不停东说念主或
基金托管东说念主拒不派代表出席的，不影响表决效用。
(3)通信方式开会指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以召集东说念主文书的非
现场方式在表决截止日当年提交至召集东说念主指定的地址或系统。通信方式开会应按
照本基金合同的关连章程以召集东说念主文书的非现场方式进行表决。
(4)会议的召开方式由召集东说念主详情，但更换基金不停东说念主和基金托管东说念主必须以现
场开会方式召开。
(1)现场开会方式
在同期妥贴以下条件时，现场会议方可举行：
金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%，下同)；
托付东说念主理有基金份额的凭据及授权托付代理手续完备，到会者出具的关连文献符
合关连法律律例和基金合同及会议文书的章程，何况持有基金份额的凭据与基金
不停东说念主理有的注册登记而已相符。
(2)通信开会方式
在同期妥贴以下条件时，通信会议方可举行：
示性公告；
“监督东说念主”)到指定场所对书面表决见识的计票进行监督；
基金份额持有东说念主的书面表决见识，如基金不停东说念主或基金托管东说念主经文书拒不到场监
督的，不影响表决效用；
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；
东说念主提交的持有基金份额的凭据、授权托付书等文献妥贴法律律例、基金合同和会
议文书的章程，并与注册登记机构纪录相符。
(六)议事内容与方法
(1)议事内容为本基金合同章程的召开基金份额持有东说念主大会事由所触及的内
容。
(2)基金不停东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议文书前就召开事由向大会召集
东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。
(3)关于基金份额持有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进
行审核：
关联性。大会召集东说念主关于基金份额持有东说念主提案触及事项与基金有径直关系，
何况不超出法律律例和基金合同章程的基金份额持有东说念主大会权利范围的，应提交
大会审议；关于不妥贴上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集
东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会
上进行讲明和说明。
方法性。大会召集东说念主不错对基金份额持有东说念主的提案触及的方法性问题作念出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主首肯；原提案东说念主不首肯变
更的，大会主理东说念主不错就方法性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照
基金份额持有东说念主大会决定的方法进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有东说念主提交基
金份额持有东说念主大会审议表决的提案，基金不停东说念主或基金托管东说念主提交基金份额持有
东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就团结提案再次提
请基金份额持有东说念主大会审议，其时刻间隔不少于 6 个月。法律律例另有章程的除
外。
(5)基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的文书后，如果需要对原有提
案进行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开前 30 日实时公告。不然，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
(1)现场开会
在现场开会的方式下，当先由大会主理东说念主按照章程方法晓示会议议事方法及
留隐痛项，详情和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经酌量后进行表决，
经正当执业的讼师见证后形成大会决议。
大会由召集东说念主授权代表主理。基金不停东说念主为召集东说念主的，其授权代表未能主理
大会的情况下，由基金托管东说念主授权代表主理；如果基金不停东说念主和基金托管东说念主授权
代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金
份额 50%以上多数选举产生别称代表看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。
召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明投入会议东说念主员姓名(或单
位称号)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、托付东说念主姓名(或单元
称号)等事项。
(2)通信方式开会
在通信表决开会的方式下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表
决截止日期后第 2 个职责日在公证机关及监督东说念主的监督下由召集东说念主统计一齐灵验
表决并形成决议。如监督东说念主经文书但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的
决议灵验。
(七)决议形成的条件、表决方式、方法
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的 50%以
上通过方为灵验，除下列(2)所章程的须以迥殊决议通过事项之外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
(2)迥殊决议
迥殊决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的三分之
二以上(含三分之二)通过方为灵验；触及更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、调治
基金运作方式、隔断基金合同必须以迥殊决议通过方为灵验。
会核准或者备案，并赐与公告。
妥贴法律律例和会议文书章程的书面表决见识即视为灵验的表决，表决见识拖沓
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见识的基金份额持有东说念主所代表的
基金份额总和。
审议、逐项表决。
(八)计票
(1)如基金份额持有东说念主大会由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额持有
东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中
推举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；
如大会由基金份额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开
始后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额持有东说念主代表
与基金不停东说念主、基金托管东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；但如果基金不停
东说念主和基金托管东说念主的授权代表未出席，则大会主理东说念主可自行选举三名基金份额持有
东说念主代表担任监票东说念主。
(2)监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货，由大会主理东说念主就地公
布计票效率。
(3)如大会主理东说念主关于提交的表决效率有异议，不错对投票数进行再行盘货；
如大会主理东说念主未进行再行盘货，而出席大会的基金份额持有东说念主或代理东说念主对大会主
持东说念主晓示的表决效率有异议，其有权在晓示表决效率后立即要求再行盘货，大会
主理东说念主应当立即再行盘货并公布再行盘货效率。再行盘货仅限一次。
在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监票东说念主在
监督东说念主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票历程赐与公证；
如监督东说念主经文书但拒却到场监督，则大会召集东说念主可自行授权 3 名监票东说念主进行计票，
并由公证机关对其计票历程赐与公证。
(九)基金份额持有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时刻、方式
照章核准或者出具无异议见识之日起成效。
托管东说念主均有敛迹力。基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当推行成效的
基金份额持有东说念主大会决议。
通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
(十)法律律例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有章程的，从其章程。
十、基金不停东说念主、基金托管东说念主的更换条件和方法
(一)基金不停东说念主的更换
有下列情形之一的，基金不停东说念主职责隔断：
(1)基金不停东说念主被照章取消基金不停资历；
(2)基金不停东说念主照章完了、被照章取销或者被照章宣告破产；
(3)基金不停东说念主被基金份额持有东说念主大会辞退；
(4)法律律例和基金合同章程的其他情形。
更换基金不停东说念主必须依照如下方法进行：
(1)提名：新任基金不停东说念主由基金托管东说念主或者单独或悉数持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有东说念主提名；
(2)决议：基金份额持有东说念主大会在原基金不停东说念主职责隔断后 6 个月内对被提名
的新任基金不停东说念主形成决议，新任基金不停东说念主应当妥贴法律律例及中国证监会规
定的担任基金不停东说念主的资历条件；
(3)核准：新任基金不停东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金不停东说念主；更
换基金不停东说念主的基金份额持有东说念主大会决议应经中国证监会核准成效后方可推行；
(4)布置：原基金不停东说念主职责隔断的，应当妥善救济基金不收歇务而已，实时
办理基金不收歇务的移交手续，新任基金不停东说念主或临时基金不停东说念主应当实时接收，
并与基金托管东说念主查对基金金钱总值；
(5)审计：原基金不停东说念主职责隔断的，应当按照法律律例律程聘用管帐师事务
所对基金财产进行审计，并将审计效率赐与公告，同期报中国证监会备案，审计
用度在基金财产中列支；
(6)公告：基金不停东说念主更换后，由基金托管东说念主在新任基金不停东说念主获取中国证监
会核准后 2 日内公告；
(7)基金称号变更：基金不停东说念主更换后，如果原任或新任基金不停东说念主要求，应
按其要求替换或删除基金称号中与原任基金不停东说念主关连的称号字样。
(二)基金托管东说念主的更换
有下列情形之一的，基金托管东说念主职责隔断：
(1)基金托管东说念主被照章取消基金托管资历；
(2)基金托管东说念主照章完了、被照章取销或者被照章晓示破产；
(3)基金托管东说念主被基金份额持有东说念主大会辞退；
(4)法律律例和基金合同章程的其他情形。
(1)提名：新任基金托管东说念主由基金不停东说念主或者单独或悉数持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有东说念主提名；
(2)决议：基金份额持有东说念主大会在原基金托管东说念主职责隔断后 6 个月内对被提名
的新任基金托管东说念主形成决议，新任基金托管东说念主应当妥贴法律律例及中国证监会规
定的担任基金托管东说念主的资历条件；
(3)核准：新任基金托管东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金托管东说念主，更
换基金托管东说念主的基金份额持有东说念主大会决议应经中国证监会核准成效后方可推行；
(4)布置：原基金托管东说念主职责隔断的，应当妥善救济基金财产和基金托管业务
而已，实时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管东说念主或临时基金托管
东说念主应当实时接收，并与基金不停东说念主查对基金金钱总值；
(5)审计：原基金托管东说念主职责隔断的，应当按照法律律例律程聘用管帐师事务
所对基金财产进行审计，并将审计效率赐与公告，同期报中国证监会备案，审计
用度从基金财产中列支；
(6)公告：基金托管东说念主更换后，由基金不停东说念主在新任基金托管东说念主获取中国证监
会核准后 2 日内公告。
(三)基金不停东说念主与基金托管东说念主同期更换
额 10%以上的基金份额持有东说念主提名新的基金不停东说念主和基金托管东说念主；
的基金份额持有东说念主大会决议获取中国证监会核准后 2 日内在指定媒介上聚合公告。
(四)新基金不停东说念主接收基金不收歇务或新基金托管东说念主接收基金财产和基金托
管业务前，原基金不停东说念主或原基金托管东说念主应陆续履行关连职责，并保证不作念出对
基金份额持有东说念主的利益酿成损伤的行径。
十一、基金的托管
基金财产由基金托管东说念主救济。基金不停东说念主应与基金托管东说念主按照《基金法》、基
金合同及关连章程签订《中信保诚货币阛阓证券投资基金托管契约》。签订托管协
议的方针是明确基金托管东说念主与基金不停东说念主之间在基金份额持有东说念主名册登记、基金
财产的救济、基金财产的不停和运作及相互监督等关连事宜中的权利义务及职责，
确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。
十二、基金份额的登记
(一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、算帐和结算业务，具体内容包
括投资东说念主基金账户建立和不停、基金份额注册登记、基金销售业务的阐述、算帐
和结算、代理披发红利、建立并救济基金份额持有东说念主名册等。
(二)本基金的注册登记业务由基金不停东说念主或基金不停东说念主托付的其他妥贴条件
的机构认真办理。基金不停东说念主托付其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代
理东说念主签订托付代理契约，以明确基金不停东说念主和代理机构在注册登记业务中的权利
义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。
(三)注册登记机构享有如下权利：
(四)注册登记机构承担如下义务：
东说念主或基金带来的亏本，须承担相应的抵偿株连，但司法、行政等强制搜检情形除
外；
必要职业；
十三、基金的投资
(一)投资方向
本基金在严格掌握风险和救济金钱较高流动性的基础上，力求获取杰出功绩
相比基准的投资收益率。
(二)投资范围
本基金投资于法律律例允许投资的金融器用，具体如下：
关于法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资的其他金融器用，基金
不停东说念主在履行适合方法后，不错将其纳入投资范围。
(三)投资策略
本基金将空洞探讨各样投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金
金钱的安全性和流动性的基础上力求为投资东说念主创造安静的收益。同期，通过对国
表里宏不雅经济走势、货币计谋和财政计谋的研究，结合对货币阛阓利率变动的预
期，进行积极的投资组合不停。
全体金钱配置策略主要体面前：1）根据宏不雅经济形势、央行货币计谋、短期
资金阛阓情状等成分对短期利率走势进行空洞判断；2）根据前述判断形成的利率
预期动态调治基金投资组合的平均剩余期限。
（1）利率预期分析
通过对通货蔓延率、GDP 增长率、货币供应量、海外利率水平、汇率、计谋
取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，结合微不雅层面研究，主要考
察磋商包括：央行公开阛阓操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、
货币阛阓与老本阛阓资金互动等，合理预期货币阛阓利率弧线动态变化，据此决
定全体金钱配置策略。
（2）动态调治投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析，合理运用量化模子，动态详情并掌握投资组合平均剩余
期限在 120 天以内，以规避较永久限债券的利率风险。当阛阓利率看涨时，限度
裁减投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品
种，
攻讦组合全体净值亏本风险；当阛阓看跌时，则相对延长投资组合平均剩余
期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取逾额收益。
类属配置指组合在各样短期金融器用如央行单子、国债、金融债、企业短期
融资券以及现款等投资品种之间的配置比例。看成现款不停器用，货币阛阓基金
类属配置策略主要完结两个方向：一是通过类属配置高兴基金流动性需求，二是
通过类属配置获取投资收益。从流动性的角度来说，基金不停东说念主需对阛阓资金面、
基金申购赎回金额的变化进行动态分析，以详情本基金的流动性方向。在此基础
上，云交易基金不停东说念主在高流动性金钱和相对流动性较低金钱之间寻找平衡，以高兴组
合的日常流动性需求；从收益性角度来说，基金不停东说念主将通过分析各样属的相对
收益、利差变化、流动性风险、信用风险等成分来详情类属配置比例，寻找具有
投资价值的投资品种，增持相对低估、价钱将高潮的，能给组合带来相对较高回
报的类属；减持相对高估、价钱将下落的，给组合带来相对较低申报的类属，借
以取得较高的总申报。
在个券采选层面，本基金将当先从安全性角度启航，优先采选央票、短期国
债等高信用等第的债券品种以躲闪信用背信风险。关于外部信用评级等第较高（符
合律例律程的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本基金也不错进行配
置。除探讨安全性成分外，在具体的券种采选上，基金不停东说念主将在正确拟合收益
率弧线的基础上，找出收益率出现显著偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离
的原因。若出现因阛阓原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低
估，本基金将对此类低估品种进行重心怜惜。此外，鉴于收益率弧线不错判断出
订价偏高或偏低的期限段，从而率领相对价值投资，这也不错匡助基金不停东说念主选
择投资于订价低估的短期债券品种。
本基金看成现款不停器用，必须具备较高的流动性。基金不停东说念主将密切怜惜
基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等成分，对投资组合的现
金比例进行结构化不停。基金不停东说念主将在遵从流动性优先的原则下，空洞平衡基
金金钱在流动性金钱和收益性金钱之间的配置比例，通过现款留存、持有高流动
性券种、正向回购、攻讦组合久期等方式提高基金金钱全体的流动性，也可领受
接续转动投资方法，将回购或债券的到期日进行平衡等量配置，以高兴日常的基
金金钱变现需求。
由于阛阓环境各别、往来阛阓分割、阛阓参与者各别，以及资金供求失衡导
致的中短期利率很是各别，使得债券现券阛阓上存在着套利契机。本基金通过分
析货币阛阓变动趋势、各阛阓和品种之间的风险收益各别，把捏无风险套利契机，
包括银行间和往来所阛阓出现的跨阛阓套利契机、在充分论证套利可行性的基础
上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间阛阓、往来所阛阓的跨阛阓套利
和团结往来阛阓中不同品种的跨品种套利。基金不停东说念主将在保证基金的安全性和
流动性的前提下，适合参与阛阓的套利，捕捉和把捏无风险套利契机，进行跨市
场、跨品种操作，以期获取安全的逾额收益。
(四)功绩相比基准
本基金的功绩相比基准为：活期入款利率（税后）。
本基金定位为现款不停器用，防御基金金钱的流动性和安全性，因此领受活
期入款利率（税后）看胜仗绩相比基准。活期入款利率由中国东说念主民银行公布，如
果活期入款利率或利息税发生调治，则新的功绩相比基准将从调治当日起入手生
效。
如果今后阛阓出现更具代表性的功绩相比基准，或者更科学的权重比例，在
与基金托管东说念主协商一致后，本基金不停东说念主不错在报中国证监会备案后调治或变更
功绩相比基准并实时公告。
(五)风险收益特征
本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其
预期收益和风险均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。
(六)投资限定
(1)股票；
(2)可调治债券；
(3)剩余期限高出 397 天的债券；
(4)信用等第在 AAA 级以下的企业债券；
(5)以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但阛阓条件发生变化后另有
章程的，从其章程；
(6)非在宇宙银行间债券往来阛阓或证券往来所往来的金钱救济证券；
(7)中国证监会抵制投资的其他金融器用。
法律律例或监管部门取消上述限定后，本基金不受上述章程的限定。
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个往将来均不得高出 120 天；
(2)本基金与由基金不停东说念主不停的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得超
过该证券的 10%；
(3)本基金投资于如期入款的比例不得高出基金金钱净值的 30%；
(4)本基金持有的剩余期限不高出 397 天但剩孑遗续期高出 397 天的浮动利率
债券的摊余成本悉数不得高出当日基金金钱净值的 20%；
(5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得高出 397 天；
(6)本基金存放在具有基金托管资历的团结买卖银行的入款，不得高出基金金钱
净值的 30％；存放在不具有基金托管资历的团结买卖银行的入款，不得高出基金资
产净值的 5%；
(7)本基金投资于团结公司刊行的短期企业债券及短期融资券的比例，悉数不
得高出基金金钱净值的 10%；
(8)本基金持有的一齐金钱救济证券，其市值不得高出基金金钱净值的 20%；
本基金持有的团结（指团结信用级别）金钱救济证券的比例，不得高出该金钱支
持证券界限的 10%；本基金投资于团结原始权益东说念主的各样金钱救济证券的比例，
不得高出基金金钱净值的 10%；本基金不停东说念主不停的一齐基金投资于团结原始权
益东说念主的各样金钱救济证券，不得高出其各样金钱救济证券悉数界限的 10%；
(9)除发生开阔赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个往将来均
不得高出基金金钱净值的 20%；因发生开阔赎回甚至本基金债券正回购的资
金余额高出基金金钱净值 20%的，基金不停东说念主应当在 5 个往将来内进行调治；
（10）本基金不停东说念主不停的一齐货币阛阓基金投资于团结买卖银行的银行存
款过火刊行的同行存单与债券，不得高出该买卖银行最近一个季度末净金钱的
（11）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额悉数高出基金总份额的 50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得高出 120 天；
投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往将来内到期
的其他金融器用占基金金钱净值的比例悉数不得低于 30%；
（12）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额悉数高出基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得高出 180 天；
投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往将来内到期
的其他金融器用占基金金钱净值的比例悉数不得低于 20%；
（13）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资
产净值的比例悉数不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金金钱净值
的比例悉数不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银
行入款、同行存单、关连机构看成原始权益东说念主的金钱救济证券及中国证监会认定
的其他品种；
（14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值悉数不得高出基金金钱净值
的 10%。因证券阛阓波动、基金界限变动等基金不停东说念主之外的成分甚至基金不符
合本条所章程比例限定的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限金钱的投资；
（15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对
手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
(16)中国证监会章程的其他比例限定。
除上述第(1)、(9)、
（14）、
（15）条外，因基金界限或阛阓变化导致本基金投资
组合不妥贴以上比例限定的，基金不停东说念主应在 10 个往将来内进行调治，以达到上
述步骤。法律律例另有章程时，从其章程。
(1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或很是于 A-1 级的短期信用级别；
(2)根据关连章程赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近三年的信用
评级和追踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的永久信用级别；
②海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例，
若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。
团结刊行东说念主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准。
本基金持有的短期融资券信用等第下落、不再妥贴投资步骤的，基金不停东说念主
应在评级敷陈发布之日起 20 个往将来内对其赐与一齐减持。
评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级
的信用级别。
本基金持有的金钱救济证券信用等第下落、不再妥贴投资步骤的，基金不停
东说念主应在评级敷陈发布之日起 3 个月内对其赐与一齐卖出。
的，应当经基金不停东说念主董事会审议批准，关连往来应当事前征得基金托管东说念主的同
意，并看成紧要事项履行信息走漏方法。
方法后，本基金可相应调治投资限定则程。
基金不停东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴
基金合同的关连约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同成效
之日起入手。
为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：
(1)承销证券；
(2)向他东说念主贷款或者提供担保；
(3)从事承担无穷株连的投资；
(4)买卖其他基金份额，然而国务院另有章程的除外；
(5)向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金不停东说念主、基金托管东说念主发
行的股票或者债券；
(6)买卖与其基金不停东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鞭策或者与其基金不停东说念主、
基金托管东说念主有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；
(7)从事内幕往来、主管证券往来价钱过火他不正直的证券往来行径；
(8)依照法律律例关连章程，由中国证监会章程抵制的其他行径；
(9)本基金不得与基金不停东说念主的鞭策进行往来，不得通过往来上的安排东说念主为降
低投资组合的平均剩余期限的委果天数；
(10)法律律例或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则本基金投资不再
受关连限定。
(七)投资组合平均剩余期限臆想方法
本基金按下列公式臆想平均剩余期限：
?投资于金融器用产生的金钱 ? 剩余期限 — ?投资于金融器用产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购? 剩余期限
投资于金融器用产生的金钱 — 投资于金融器用产生的欠债＋债券正回购
其中：投资于金融器用产生的金钱包括现款类金钱(含银行入款、算帐备付金、
往来保证金、证券算帐款、买断式回购践约金)、一年以内(含一年)的银行如期存
款、大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在一年以内(含一
年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行单子、买断式回购产生的待回
购债券、中国证监会招供的其他具有邃密流动性的货币阛阓器用。
投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回
购产生的待返售债券等。
领受“摊余成本法”臆想的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券
成本包括债券投资成本和内在应收利息。
(1)银行入款、算帐备付金、往来保证金的剩余期限为 0 天；证券算帐款的剩
余期限以臆想日死党收日的剩余往将来天数臆想；买断式回购践约金的剩余期限
以臆想日至契约到期日的践诺剩余天数臆想。
(2)一年以内(含一年)银行如期入款、大额存单的剩余期限以臆想日至契约到期
日的践诺剩余天数臆想。
(3)组合中债券的剩余期限是指臆想日至债券到期日为止所剩余的天数，以下
情况除外：
允许投资的浮动利率债券的剩余期限以臆想日至下一个利率调治日的践诺剩
余天数臆想。
(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以臆想日至回购契约到期日的践诺
剩余天数臆想。
(5)中央银行单子的剩余期限以臆想日至中央银行单子到期日的践诺剩余天数
臆想。
(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以臆想日至回购契约到期日的实
际剩余天数臆想。
(8)法律律例、中国证监会另有章程的，从其章程。
(八)基金不停东说念主代表基金利用债权东说念主权利的处理原则及方法
持有东说念主的利益；
取任何欠妥利益。
(九)基金的融资、融券
本基金不错按照国度的关连章程进行融资、融券。
十四、基金的财产
(一)基金金钱总值
基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申购
款以过火他金钱的价值总和。
(二)基金金钱净值
基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金的基金财产以基金口头开立银行入款账户，以基金托管东说念主的口头开立
证券往来算帐资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基
金证券账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与
基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以过火
他基金财产账户相孤独。
(四)基金财产的刑事株连
基金财产孤独于基金不停东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基金
托管东说念主救济。基金不停东说念主、基金托管东说念主因基金财产的不停、运用或者其他情形而
取得的财产和收益归入基金财产。基金不停东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约
定收取不停费、托管费以过火他基金合同约定的用度。基金财产的债权不得与基
金不停东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得
相互抵销。基金不停东说念主、基金托管东说念主以其自有金钱承担法律株连，其债权东说念主不得
对基金财产利用请求冻结、扣押和其他权利。
基金不停东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章取销或者被照章宣告破产等原
因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。
除依据《基金法》、基金合同过火他关连章程刑事株连外，基金财产不得被刑事株连。
非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推行。
十五、基金金钱的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金关连的证券往来场面的往常营业日以及国度法律法
次第程需要对外走漏基金净值的非营业日。
(二)估值方法
或契约利率并探讨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提
损益。本基金不领受阛阓利率和上市往来的债券和单子的市价臆想基金金钱净值。
在关连法律律例允许往来所短期债券不错领受“摊余成本法”估值前，本基金暂不投
资于往来所短期债券。
臆想的基金金钱净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不
公说念的效率，基金不停东说念主于每一估值日，领受估值工夫，对基金持有的估值对象
进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”臆想的基金金钱净值与“影子订价”
详情的基金金钱净值偏离达到或高出 0.25%时，基金不停东说念主应根据风险掌握的需要
调治组合，其中，关于偏离进度达到或高出 0.5%的情形，基金不停东说念主应与基金托
管东说念主协商一致后，参考成交价、阛阓利率等信息对投资组合进行价值重估，使基
金金钱净值更能公允地反馈基金金钱价值。
理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。
家最新章程估值。
如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、方法及关连法
律律例的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，
两边协商贬责。
根据关连法律律例，每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率臆想和基金会
计核算的义务由基金不停东说念主承担。本基金的基金管帐株连方由基金不停东说念主担任，
因此，就与本基金关连的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分酌量后，仍
无法达成一致的见识，按照基金不停东说念主对每万份基金已完结收益和 7 日年化收益
率的臆想效率对外赐与公布。
(三)估值对象
基金所领有的各样有价证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱。
(四)估值方法
收益，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结
转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年金钱收益率，
精准到 0.001%，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。
产估值后，将每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率效率发送基金托管东说念主，经
基金托管东说念主复核无误后，由基金不停东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与
基金管帐账方针查对同期进行。
(五)估值失误的处理
基金不停东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的措施确保基金金钱估值
的准确性、实时性。当每万份基金已完结收益少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差
错时，视为每万份基金已完结收益失误。基金 7 日年化收益率百分号内少许点后 3
位以内(含第 3 位)发生差错时，视为 7 日年化收益率失误。
本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：
本基金运作历程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、
或代销机构、或投资东说念主自身的裂缝酿成差错，导致其他当事东说念主遇到亏本的，裂缝
的株连东说念主应当对由于该差错遇到损不当事东说念主(“受损方”)的径直亏本按下述“差错处
理原则”给予抵偿，承担抵偿株连。
上述差错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指示差错等；关于因工夫原因引起的差错，若系同
行业现存工夫水平不行料思、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规
定推行。
由于不可抗力原因酿成投资东说念主的往来而已灭失或被失误处理或酿成其他差
错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿株连，但因该差
错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。
(1)差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成亏本机，差错株连方应实时配合各方，
实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错株连方承担；由于差错株连方未及
时更正已产生的差错，给当事东说念主酿成亏本的，由差错株连方对径直亏本承担抵偿
株连；若差错株连方已经积极配合，何况有协助义务确当事东说念主有裕如的时刻进行
更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应抵偿株连。差错株连方搪塞
更正的情况向关连当事东说念主进行阐述，确保差错已得到更正。
(2)差错的株连方对关连当事东说念主的径直亏本认真，分歧波折亏本认真，何况仅
对差错的关连径直当事东说念主认真，分歧第三方认真。
(3)因差错而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但差错责
任方仍搪塞差错认真。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不一齐返还欠妥
得利酿成其他当事东说念主的利益亏本(“受损方”)，则差错株连方应抵偿受损方的亏本，
并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利
的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受
损方应当将其已经获取的抵偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和高出其践诺
亏本的差额部分支付给差错株连方。
(4)差错调治领受尽量规复至假定未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错株连方拒却进行抵偿时，如果因基金不停东说念主裂缝酿成基金财产亏本机，
基金托管东说念主应为基金的利益向基金不停东说念主追偿，如果因基金托管东说念主裂缝酿成基金
财产亏本机，基金不停东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金不停东说念主和托管
东说念主之外的第三方酿成基金财产的亏本，并拒却进行抵偿时，由基金不停东说念主认真向
差错方追偿；追偿历程中产生的关连用度，应列入基金用度，从基金金钱中支付。
(6)如果出现差错确当事东说念主未按章程对受损方进行抵偿，何况依据法律律例、
基金合同或其他章程，基金不停东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担
了抵偿株连，则基金不停东说念主有权向出现裂缝确当事东说念主进行追索，并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的用度和遇到的径直亏本。
(7)按法律律例律程的其他原则处理差错。
差错被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：
(1)查明差错发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据差错发生的原因详情差
错的株连方；
(2)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错酿成的亏本进行评估；
(3)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的株连方进行更正和抵偿损
失；
(4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构往来数据的，由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向关连当事东说念主进行阐述。
(1)每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率臆想出现失误时，基金不停东说念主应
当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采选合理的措施瞩目亏本进一步扩大。
(2)估值失误偏差达到基金金钱净值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基金托
管东说念主并报中国证监会备案。估值失误偏差达到基金金钱净值的 0.5%时，基金不停
东说念主应当在通报基金托管东说念主后公告，并报中国证监会备案。
(3)因每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率臆想失误，给基金或基金份额
持有东说念主酿成亏本的，应由基金不停东说念主先行赔付，基金不停东说念主按差错情形，有权向
其他当事东说念主追偿。
(4)基金不停东说念主和基金托管东说念主由于各自工夫系统树立而产生的净值臆想尾差，
以基金不停东说念主臆想效率为准。
(5)前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。
(六)暂停估值的情形
价值时；
东说念主的利益，已决定延长估值；
且领受估值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商阐述
后，基金不停东说念主应当暂停基金估值；
(七)每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的阐述
基金不停东说念主应逐日对基金金钱进行估值。用于基金信息走漏的每万份基金已
完结收益和 7 日年化收益率由基金不停东说念主认真臆想，基金托管东说念主认真进行复核。
基金不停东说念主应于每个洞开日往来结果后臆想当日的每万份基金已完结收益和 7 日
年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对每万份基金已完结收益和 7 日年
化收益率臆想效率复核阐述后发送给基金不停东说念主，由基金不停东说念主赐与公布。
(八)特殊情况的处理
看成基金金钱估值失误处理。
国度管帐计谋变更、阛阓公法变更等，基金不停东说念主和基金托管东说念主天然已经采选必
要、适合、合理的措施进行搜检，但未能发现失误的，由此酿成的基金金钱估值
失误，基金不停东说念主和基金托管东说念主免除抵偿株连。但基金不停东说念主和基金托管东说念主应当
积极采选必要的措施放弃由此酿成的影响。
十六、基金的用度与税收
(一)基金用度的种类
(二)上述基金用度由基金不停东说念主在法律章程的范围内参照公允的阛阓价钱确
定，法律律例另有章程时从其章程。
(三)基金用度计提方法、计提步骤和支付方式
在经常情况下，基金不停费按前一日基金金钱净值的 0.15%年费率计提。臆想
方法如下：
H＝E×年不停费率÷当年天数
H 为逐日应计提的基金不停费
E 为前一日基金金钱净值
基金不停费逐日计提，按月支付。由基金不停东说念主向基金托管东说念主发送基金不停
费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职责日内从基金财产中一次
性支付给基金不停东说念主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
在经常情况下，基金托管费按前一日基金金钱净值的 0.05%年费率计提。臆想
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日基金金钱净值
基金托管费逐日计提，按月支付。由基金不停东说念主向基金托管东说念主发送基金托管
费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职责日内从基金财产中一次
性支付给基金托管东说念主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
本基金 A 类基金份额的年销售职业费率为 0.25%，关于由 B 类左迁为 A 类的
基金份额持有东说念主，年销售职业费率应自其左迁后的下一个职责日起适用 A 类基金
份额的费率。B 类基金份额的年销售职业费率为 0.01%，关于由 A 类升级为 B 类
的基金份额持有东说念主，年销售职业费率应自其升级后的下一个职责日起享受 B 类基
金份额的费率。E 类基金份额的年销售职业费率为 0.25%。C 类基金份额的年销售
职业费率为 0.01%。E 类和 C 类基金份额不适用基金份额的升左迁公法。四类基金
份额的销售职业费计提的臆想公式相同，具体如下：
H＝E×年销售职业费率÷当年天数
H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售职业费
E 为前一日该类基金份额的基金金钱净值
基金销售职业费逐日计提，按月支付。由基金不停东说念主向基金托管东说念主发送基金
销售职业费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职责日内从基金财
产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节
沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支
付。
关律例及相应契约的章程，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度。
(四)不列入基金用度的技俩
基金不停东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金
财产的亏本，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基
金合同成效前所发生的信息走漏费、讼师费和管帐师费以过火他用度不从基金财
产中支付。
(五)基金不停东说念主和基金托管东说念主在协商一致后，可根据基金发展情况调治基金管
理费率、基金托管费率和基金销售职业费率。基金不停东说念主必须最迟于新的费率实
施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有东说念主根据国度法律律例的章程，履行征税义务。
十七、基金的收益与分派
(一)基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
(二)收益分派原则
本基金收益分派应遵从下列原则：
现收益为基础，为投资东说念主逐日臆想当日收益并分派，且逐日进行支付。投资东说念主当
日收益分派的臆想保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理，因去
尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止；
时，为投资东说念主记正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当
日已完结收益就是零时，当日投资东说念主不记收益；
(即红利转基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东说念主在
逐日收益支付时，当日已完结收益大于零时，则增多投资东说念主基金份额；若当日已
完结收益就是零时，则保持投资东说念主基金份额不变；基金不停东说念主将采选必要措施尽
量幸免基金已完结收益小于零，若当日已完结收益小于零时，则缩减投资东说念主基金
份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从
投资东说念主赎回基金款中扣除；
回的基金份额自下一个职责日起，不享有基金的收益分派权益；
本基金按日臆想并分派收益，基金不停东说念主不另行公告基金收益分派决议。
(三)收益分派决议
基金收益分派决议由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后详情。
(四)收益分派的时刻和方法
本基金每个职责日进行收益分派。每个洞开日公告前一个洞开日每万份基金
已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个天然
日，走漏节沐日时期的每万份基金已完结收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益
率，以及节沐日后首个洞开日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会首肯，不错适合延长臆想或公告。法律律例另有章程的，从其章程。
(五)本基金各样基金份额每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的臆想见本
基金合同第十九章。
十八、基金的管帐和审计
(一)基金的管帐计谋
的管帐年度，基金合同成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度；
定编制基金管帐报表；
面阐述。
(二)基金的审计
管帐师对本基金年度财务报表过火他章程事项进行审计。管帐师事务所过火注册
管帐师与基金不停东说念主、基金托管东说念主相互孤独。
东说念主(或基金不停东说念主)首肯后不错更换。就更换管帐师事务所，基金不停东说念主应当依照《信
息走漏办法》的关连章程在指定媒介上公告。
十九、基金的信息走漏
一、基金的信息走漏应妥贴《基金法》、
《运作办法》、
《信息走漏办法》、基金
合同过火他关连章程。
二、信息走漏义务东说念主
本基金信息走漏义务东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主
大会的基金份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会规
定的天然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组织。
本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律
律例和中国证监会的章程走漏基金信息，并保证所走漏信息的委果性、准确性、
竣工性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予走漏的基金信
息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站
（以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者好像按照《基金合同》
约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息而已。
三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行径：
四、本基金公开走漏的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信
息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生不一致或有歧义的，
以华文文本为准。
本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除迥殊说明外，货币单元为东说念主民币
元。
五、公开走漏的基金信息
公开走漏的基金信息包括：
(一)招募说明书、基金家具而已概要
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文献。
基金不停东说念主按照《基金法》、
《信息走漏办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。《基金合同》成效后，
基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金不停东说念主应当在三个职责日内，更新
基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基
金不停东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金不停东说念主不再更新基金招募说
明书。
基金家具而已概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具而已概要的信息发生紧要变更的，
基金不停东说念主应当在三个职责日内，更新基金家具而已概要，并登载在指定网站及
基金销售机构网站或营业网点；基金家具而已概要其他信息发生变更的，基金管
理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金不停东说念主不再更新基金家具而已概
要。
(二)基金合同、托管契约
基金不停东说念主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同纲目登载在指定报刊和
网站上；基金不停东说念主、基金托管东说念主应将基金合同、托管契约登载在各自网站上。
(三)基金份额发售公告
基金不停东说念主将按照《基金法》、《信息走漏办法》的关连章程，就基金份额发
售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏招募说明书确当日登载于指定报
刊和网站上。
(四)基金合同成效公告
基金不停东说念主将在基金合同成效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同成效
公告。基金合同成效公告中将说明基金召募情况。
(五)每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率公告
东说念主将至少每周在指定网站走漏一次每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；
每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的臆想方法如下：
日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类基金份
额总额×10000
其中，当日该类基金份额总额包括松手上一职责日(包括节沐日)未结转份额。
本基金收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率以最近七个天然日的每万
份基金已完结收益按逐日复利折算出的年收益率。臆想公式为：
?? ? 7 ? Ri ? ?
??
?? ? i=1 ? 10000 ? ? ??
其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括臆想当日)的每万份基金已完结收益。
每万份基金已完结收益领受四舍五入保留至少许点后第 4 位，7 日年化收益率
领受四舍五入保留至百分号内少许点后第 3 位。
中国证监会指定媒介上走漏基金合同成效至前一日时期的每万份基金已完结收
益、前一日的 7 日年化收益率。
次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的每万份基金
已完结收益和 7 日年化收益率。
年度和年度临了一日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。
(六)基金份额申购、赎回价钱公告
基金不停东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息走漏文献上载明基
金份额申购、赎回价钱的臆想方式及关连申购、赎回费率，并保证投资东说念主好像在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。
(七)基金年度敷陈、基金中期敷陈、基金季度敷陈（合称“基金如期敷陈”）
度敷陈登载在指定网站上，并将年度敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。基金年
度敷陈中的财务管帐敷陈应当经过具有证券、期货关连业务资历的管帐师事务所
审计；
中期敷陈登载在指定网站上，并将中期敷陈辅导性公告登载在指定报刊上；
将季度敷陈登载在指定网站上，并将季度敷陈辅导性公告登载在指定报刊上；
敷陈或者年度敷陈。
份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金不停东说念主至少应当在基金如期报
告“影响投资者决策的其他要害信息”项下走漏该投资者的类别、敷陈期末持有
份额及占比、敷陈期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定
的特殊情形除外。
产情况过火流动性风险分析等。
持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
(八)临时敷陈与公告
在基金运作历程中发生如下可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱
产生紧要影响的事件时，关连信息走漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时敷陈书，并
登载在指定报刊和指定网站上：
基金托管东说念主托付基金职业机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
更；
发生变动；
金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三
十；
大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门认真东说念主因基金托管业
务关连行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；
际掌握东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有章程的除外；
离度十足值达到或高出 0.5％的情形；
产生紧要影响的其他事项或中国证监会或本基金合同章程的其他事项。
(九)澄澈公告
在本基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音书
可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额
持有东说念主权益的，关连信息走漏义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并
将关连情况立即敷陈中国证监会。
(十)基金份额持有东说念主大会决议
基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督不停机构核准
或者备案，并赐与公告。召开基金份额持有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前 30 日
公告基金份额持有东说念主大会的召开时刻、会议款式、审议事项、议事方法和表决方
式等事项。
基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会，基金不停东说念主、基金托管
东说念主对基金份额持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息走漏义务的，召集东说念主应当履
行关连信息走漏义务。
(十一)算帐敷陈
基金合同隔断的，基金不停东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进
行算帐并制作算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在指定网站上，
并将算帐敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。
(十二)中国证监会章程的其他信息
六、信息走漏事务不停
基金不停东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏不停轨制，指定专诚部门及
高档不停东说念主员认真不停信息走漏事务。
基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当妥贴中国证监会关连基金信息
走漏内容与面容准则等法律律例律程。
基金托管东说念主应当按照关连法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约
定，对基金不停东说念主编制的基金金钱净值、每万份基金已完结收益、7 日年化收益率、
基金如期敷陈、更新的招募说明书、基金家具而已概要、基金算帐敷陈等公开披
露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金不停东说念主进行书面或电子阐述。
基金不停东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采选一家报刊走漏本基金信息。
基金不停东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金
信息，并保证关连报送信息的委果、准确、竣工、实时。
基金不停东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要
在其他全球媒介走漏信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介走漏信息，何况
在不同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。
基金不停东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基
金往常投资操作的前提下，自主擢升信息走漏职业的质地。具体要求应当妥贴中
国证监会及自律公法关连章程。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得
从基金财产中列支。
为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计敷陈、法律见识书的专
业机构，应当制作职责底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。
七、信息走漏文献的存放与查阅
照章必须走漏的信息发布后，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法
次第程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
本基金的信息走漏将严格按照法律律例和基金合同的章程进行。
二十、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐
(一)基金合同的变更
金份额持有东说念主大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有东说念主大会决议首肯。
(1)调治基金运作方式；
(2)变更基金类别；
(3)变更基金投资方向、投资范围或投资策略（法律律例和中国证监会另有规
定的除外）；
(4)变更基金份额持有东说念主大会方法；
(5)更换基金不停东说念主、基金托管东说念主；
(6)提高基金不停东说念主、基金托管东说念主的薪金步骤。但根据适用的关连章程提高该
等薪金步骤的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事东说念主权利、义务产生紧要影响的其他事项；
(9)法律律例、基金合同或中国证监会章程的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金不停东说念主和基金
托管东说念主首肯变更后公布，并报中国证监会备案：
(1)调低基金不停费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；
(2)在法律律例和本基金合同章程的范围内调低基金的销售职业费率或变更收
费方式；
(3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不触及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响；
(6)按照法律律例或本基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情
形。
并于中国证监会核准或出具无异议见识后成效推行，并自成效之日起 2 日内在指
定媒介公告。
(二)本基金合同的隔断
有下列情形之一的，本基金合同将隔断：
而在 6 个月内无其他适合的基金不停公司联络其原有权利义务；
而在 6 个月内无其他适合的托管机构联络其原有权利义务；
(三)基金财产的算帐
(1)基金合同隔断之日起 30 个职责日内，成立基金财产算帐组，基金财产算帐
组在中国证监会的监督下进行基金算帐。
(2)基金财产算帐组成员由基金不停东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货相
关业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐
组不错聘用必要的职责主说念主员。
(3)基金财产算帐组认真基金财产的救济、清理、估价、变现和分派。基金财
产算帐组不错照章进行必要的民事行径。
基金合同隔断，应当按法律律例和本基金合同的关连章程对基金财产进行清
算。基金财产算帐方法主要包括：
(1)基金合同隔断后，发布基金财产算帐公告；
(2)基金合同隔断时，由基金财产算帐组统还是受基金财产；
(3)对基金财产进行清理和阐述；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘用管帐师事务所对算帐敷陈进行审计；
(6)聘用讼师事务所出具法律见识书；
(7)将基金财产算帐效率敷陈中国证监会；
(8)投入与基金财产关连的民事诉讼或仲裁；
(9)公布基金财产算帐效率；
(10)对基金剩余财产进行分派。
算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐历程中发生的系数合理费
用，算帐用度由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。
(1)支付算帐用度；
(2)缴纳所欠税款；
(3)奉赵基金债务；
(4)按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。
基金财产未按前款(1)－(3)项章程奉赵前，不得分派给基金份额持有东说念主。
基金财产算帐公告于基金合同隔断并报中国证监会备案后 5 个职责日内由基
金财产算帐组公告；算帐历程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产算帐效率
经具有证券、期货关连业务资历的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见识
书后，由基金财产算帐组报中国证监会备案并公告。基金财产算帐小组应当将清
算敷陈登载在指定网站上，并将算帐敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。
基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。
二十一、背信株连
(一)基金不停东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的历程中，违背《基金法》章程
或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有东说念主酿成损伤的，应当划分对
各自的行径照章承担抵偿株连；因共同行径给基金财产或者基金份额持有东说念主酿成
损伤的，应当承担连带抵偿株连。然而发生下列情况的，当事东说念主不错免责：
看成或不看成而酿成的亏本等；
成的亏本等。
(二)基金合同当事东说念主违背基金合同，给其他当事东说念主酿成经济亏本的，应当对直
接亏本承担抵偿株连。在发生一方或多方背信的情况下，基金合同能陆续履行的，
应当陆续履行。
(三)本基金合团结方当事东说念主酿成背信后，其他当事东说念主应当采选适合措施瞩目损
失的扩大；莫得采选适合措施甚至亏本扩大的，不得就扩大的亏本要求抵偿。守
约方因瞩目亏本扩大而开销的合理用度由背信方承担。
(四)因一方当事东说念主背信而导致其他当事东说念主亏本的，基金份额持有东说念主应先于其他
受损方获取抵偿。
(五)由于基金不停东说念主、基金托管东说念主不可掌握的成分导致业务出现差错，基金管
理东说念主和基金托管东说念主天然已经采选必要、适合、合理的措施进行搜检，然而未能发
现失误的，由此酿成基金财产或投资东说念主亏本，基金不停东说念主和基金托管东说念主免除抵偿
株连。然而基金不停东说念主和基金托管东说念主应积极采选必要的措施放弃由此酿成的影响。
二十二、争议的处理
关于因基金合同的签订、内容、履行和讲明或与基金合同关连的争议，基金
合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线贬责。不肯或者不行通过协商、统一贬责
的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经
济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁场所为北京市。仲裁裁决
是终端的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理时期，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续针织、起劲、尽责
地履行基金合同章程的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。
本基金合同受中国法律统帅。
二十三、基金合同的效用
基金合同是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系的法
律文献。
(一)本基金合同经基金不停东说念主和基金托管东说念主加盖公章以及两边法定代表东说念主或
授权代表签章，在基金募集合束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面
阐述后成效。基金合同的灵验期自其成效之日起至该基金财产算帐效率报中国证
监会备案并公告之日止。
(二)本基金合同自成效之日起对包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有
东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。
(三)本基金合同蓝本一式八份，除中国证监会和银行业监督不停机构各持两份
外，基金不停东说念主和基金托管东说念主各持有两份。每份均具有同等的法律效用。
(四)本基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金不停东说念主、基金托管东说念主、代销机构
和注册登记机构办公场面查阅，但其效用应以基金合同蓝本为准。
二十四、其他事项
本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事东说念主各方按关连法律律例和章程
协商贬责。
